Huizenprijzen dalen 7% in 2013
Afgelopen week voorspelde de Rabobank dat de huizenprijzen zullen gaan dalen met 7% in 2013. Daarnaast kwam het bericht vanuit het Centraal Plan Bureau voor de Statistiek (CBS) met het nieuws dat de huizenprijzen daalden met 7,8% in oktober op jaarbasis. De groep die het hardst is geraakt zijn de mensen met vrijstaande woningen. Er kwam ook naar buiten dat de woningen in Amsterdam, Utrecht, Haarlem en Leiden zijn het meest waardevast gebleken. Daar zijn woningen nu ongeveer even duur vergeleken met de periode 2005-2006.
Ik heb mijn huis gekocht in 2007 en ja ik ben blij om in Amsterdam te wonen en minder snel dalen, maar ik ben toch wel al mijn financieringskosten kwijt. Daarbovenop het bericht dat de huizen prijzen gaan dalen moet ik toch flink aan de bank. Zoals eerder verteld met de start van het blog heb ik op dit moment een hypotheek €210.000 en zou mijn huizen prijs liggen op +/- €225.000. Wil ik niet onder water komen te staan dan moet ik toch serieus verder mijn aflossingsplan van minimaal €10.000 blijven volgen.
Rekenvoorbeeld 7% daling van de huizenprijs:
Huidige waarde €225.000 – €15.750 (7% daling van 225.000) = €209.250
Dan is er met mijn huidige hypotheekschuld gelukkig nog niet echt veel aan de hand. Alleen denk ik dat de huizenmarkt verder zal dalen, want de lucht moet uit de markt helaas!
Rekenvoorbeeld 10% daling van de huizenprijs:
Huidige waarde €225.000 – €22.500 (10% daling van 225.000) = €202.500
Met bovenstaande ontwikkeling blijf ik bij mijn standpunt om minimaal €10.000 af te lossen om in ieder geval niet met een restschuld te blijven zitten. Daarnaast ga ik de komende tijd kijken hoe ik verder een plan van aanpak maken voor het stellen van doelen. Ik ben van mening dat doelen stellen/goal setting je helpt om verder te komen. Zelf heb ik nu een aantal keer de marathon gelopen. Daarbij heb ik vooral geleerd dat de marathon op zich niet het doel is maar de weg er naar toe belangrijker.
Vraag me af hoe jullie nu tegen de woningmarkt aan kijken, omdat de nieuwe regels aangaande een hypotheek vanaf 1 januari 2013 het bijna onmogelijk is om een huis van boven de €300.000. Je moet namelijk in die 30 jaar je huis volledig hebben afbetaald. Dit kan tot 2 dingen leiden denk ik.
- Mensen blijven nog langer in hun huis zitten, omdat verhuizen leidt tot kapitaalvernietiging
- Huizen boven een X bedrag zullen bijna niet verkocht meer worden aangezien men het financiële risico niet meer willen lopen.
Ik zie graag de reacties tegemoet en niet vergeten: HET IS WEEKEND 
!!!!!
Waarom denk je dat mensen maar maximaal een huis van 300.000 euro kunnen kopen als ze het na 30 jaar afgelost zouden MOETEN hebben (met de nieuwe regels)? Mensen kunnen toch ook meer dan 10.000 euro per jaar aflossen? Als dat bij jouw hypotheek niet kan, komen er vast wel nieuwe hypotheekvormen waarbij het wel kan.
Als je een huis van 300.000 euro koopt, kun je wel maar beter zorgen dat je echt 10.000 euro per jaar kunt afbetalen. Als je een nog duurder huis koopt, moet daar gewoon een nog hoger salaris tegenover staan.
Zelf ben ik van plan nooit een huis te kopen van meer dan 300.000 euro (momenteel hebben we eentje van 200.000 euro); gewoonweg omdat ik niet genoeg geld verdien voor meer, en ook omdat ik niet krom wil liggen voor de hypotheek.
Hi Petra,
ik ben van mening dat veel mensen niet meer een huis boven de 300.00 euro kopen aangezien een aflossing van 10.000 per jaar best heel pittig is voor veel mensen.
Ben benieuwd hoe jullie het aanpakken qua hypotheek?